ファンドロイド

「基本（8資産）」、「簡易（株式と債券）」、「為替リスク回避」の3つの中から選択してください。
選択された内容で構築された資産構成（モデルポートフォリオ）を表示します。

「過去3年」、「過去5年」、「過去10年」の3つの期間から選択できます。
期間を変更すると、あらためて試算されその結果が表示されます。

[計算結果の数値について]
①リターン(年率)：選択した投資期間の初めと終わりの変化率を年率換算したもの。
②リスク(年率)：投資期間の各月の変化率(月間リターン)とその平均値の差を比べ、値動きの大きさを数値化したもの。値動きの傾向を調べる際の参考としてよく使われる。リターン(年率)が10%、リスクが15％であれば、理論上値動きは-5％～+25%の間に収まることを示す。
③年間リターン：選択した投資期間のすべての月を「終わり」、12カ月間遡った月を「始め」と仮定して1年間の変化率を計算し、その平均、最大、最小を表示したもの。

グラフの上でカーソルを動かすと、投資開始時を10,000とした場合に各月末にいくらになっているか数値が表示されます。

資産構成（モデルポートフォリオ）と、それを構成する各指数の期間中の年間リターンにおける平均値のほか、過去最大増加時、過去最大減少時として表示します。各資産の棒の上にカーソルを移動すると、それぞれの数値が表示されます。

帯の上でカーソルを動かすと、100万円でスタートした試算が一年毎にどのように変化するか、予想金額が表示されます。予測値が非常に良かった場合から平均値、あまりよい結果とならなかった場合まで5段階で表示しています。

回答内容の確認および回答を変更して再診断ができます。現在の回答内容は緑色にハイライト表示をしています。回答を変更した場合、「回答内容の変更完了」ボタンをクリックすると、変更後の回答内容に沿って再診断され、新たな診断結果を表示したページに戻ります。

もう一度ファンドロイド診断アンケートの開始画面に戻ります。

1．比率、変動率から過去のポートフォリオの当該期間分の値を算出します。

2．ポートフォリオのリスクを算出します。

グラフエリアでは月末データを使用して描画しています。

を月毎にプロットしています。
※ただし、開始時点を10,000とします。

1．当該期間の各月末から過去1年間のリターンを計算します。

2．上記で算出したリターンのうち、最大値、平均値、最小値を表示しています。

時点nでの資産価格をSn、初期投資額をS₀、毎月積立額をS、期待リターンをν、標準偏差をσとします。積立額を毎月末に投資するものとし、月末の残高(S₁)を以下の通り算出します。

S₁=exp(ln(S₀)+ν+σ×乱数)+ S

S₂ 以降は以下の通りとなります。

Sn₊₁=exp(ln(Sn)+ν+σ×乱数)+ S

サンプル数は1,000とします。以下の5つのケースを算出します。